In mijn aanpak komt 30 jaar ervaring met ondernemerschap, familiebedrijven en vermogensvraagstukken samen. Ik leerde in gesprekken met ondernemers en bedrijfsfamilies welke punten van belang zijn om een persoonlijke en inhoudelijke relatie op te bouwen, met toegevoegde waarde voor beide partijen.

Voor veel ondernemers en bedrijfsfamilies geldt dat zij strategieën ontwikkelen met een middellange tot lange termijn. Hierbij zijn de ontwikkeling van bedrijfsvermogen, privévermogen en eventueel familievermogen onlosmakelijk met elkaar verbonden. Voor velen is het vraagstuk van overdracht naar de volgende generatie een belangrijk onderdeel hiervan. Ook als deze overdracht in alleen vermogen en niet deelname in het bedrijf betekent. In mijn aanpak staat het creëren van inzicht en overzicht over het volledige vermogen en de bijbehorende vermogensdoelen centraal.

Voor veel ondernemers en bedrijfsfamilies geldt dat er (opnieuw) duidelijkheid moet zijn over wie welke beslissingen kan nemen, binnen welke onderlinge afspraken. Voor DGA-geleide ondernemingen kan bijvoorbeeld het plotseling wegvallen van de ondernemer een vraagstuk zijn. Wie neemt zijn rol over en is hij/zij geschikt en goed voorbereid om deze rol op zich te nemen? Voor het bedrijf worden al snel bestuursstructuren opgezet, maar dat geldt vaak niet voor de overige vermogens zoals aparte onroerend goed-, private equity- en andere beleggingen. Het inrichten en organiseren van extern advies, zoals een Raad van Advies, is ook een thema waar ik mij nadrukkelijk mee bezig hou.

Naast de governance is het belangrijk om het vermogen zo goed mogelijk fiscaal-juridisch te structureren. Hierbij spelen de vermogensdoelen op kortere en middellange termijn een belangrijke rol. Gaat het om het genereren van vermogensgroei binnen een specifieke risicobandbreedte, gaat het om vermogensbehoud of vermogensoverdracht? Dient het rendement toe te komen aan jezelf of aan je kinderen (geheel of gedeeltelijk). Met tal van deze vragen heb ik uitgebreide ervaring opgedaan.

Met elke samenwerking die we aangaan, geldt dat je kunt rekenen op mijn rol als jouw vertrouwenspersoon en sparringpartner. Mijn rol als ‘Trusted advisor’ kent een 8-tal pijlers, die ik hanteer en waar je mij op mag aanspreken. Deze 8 pijlers zijn onderstaand weergegeven.